배당수익률은 3.6%(전년말 종가기준)로 경상기준으로 업종내 가장 높은 수준이며 2011년을 제외할 경우 2003년 이후 가장 높은 수준을 기록했다. 2014년 12월19일 기획재정부가 발표한 정부출자기관 배당성향 2015년 가이드라인(은행 개별기준 28.0%)을 충족해 올해 배당성향이 전년대비 3%p 상승할 것으로 예상된다.
최진석 NH투자증권 연구원은 “2016년 순이익은 1조2000억원으로 추정된다”며 “2015년에 이어 2016년에도 탁월한 NIM 안정성이 예상되고 대출성장 역시 당사 추정치(9조4000억원)를 상회할 가능성 있다”고 설명했다.
이어 “대손비용은 월 1100억원 내외의 경상적 수준 유지할 것으로 예상된다”며 “최근 원화약세에 따른 환산차손(10원당 40억원 내외) 부담이 있을 것으로 보이나 기업대출 대부분이 코리보 연동대출이므로 CD금리 담합 혐의와 영향에서 비껴나 있고 올해 정부의 지분매각 계획도 없는 점이 긍정적”이라고 덧붙였다.
황정우 기자
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